Asesor financiero: EUROPEAN FINANTIAL ADVISOR (EFA)
Descripción del curso
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Objetivos del curso
Complementar en los segmentos básicos de las redes comerciales de entidades financieras y aseguradoras la necesidad de una calificación profesional para poder hacer frente a las presentes exigencias reguladoras y como certificación de una base de competencias bancarias y financieras en el ámbito de brindar información sobre los servicios que presta la entidad.
Contenidos del curso de Asesor financiero: EUROPEAN FINANTIAL ADVISOR (EFA)
1. Instrumentos y Mercados Financieros
1.1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión
1.2. Fundamentos de la Inversión
1.3. Sistema Financiero
1.4. Mercado de Renta Fija
1.5. Mercado de Renta Variable
1.6. Mercado de Divisas
1.7. Mercado de Productos Derivados
2. Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria
2.1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
2.2. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión
2.3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
3. Gestión de Carteras
3.1. Riesgo y marco de rendimiento
3.2. Mercados de capital eficientes
3.3. Teoría de Carteras
3.4. Proceso de Asignación de activos
3.5. Medición y Atribución de resultados
3.6. Información del rendimiento a los clientes
4. Seguros
4.1. La institución del seguro
4.2. Gestión del riesgo Aspectos fundamentales
4.3. Marco legal del contrato de seguro
4.4. Técnico asegurador
4.5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.
4.6. Seguro de vida
4.7. Seguro de accidentes
4.8. Seguro de Enfermedad (Seguro de Salud)
4.9. Planes de Seguro de empresa
4.10. Planificación de coberturas personales
4.11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales
5. Pensiones y Planificación de jubilación
5.1. Planes y Fondos de Pensiones
5.2. Principios básicos para la planificación de la jubilación.
5.3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
6. Inversión Inmobiliaria
6.1. La inversión inmobiliaria
6.2. Productos hipotecários y métodos de amortización
7. Crédito y Financiación
7.1. Productos de crédito
7.2. Análisis del riesgo de particulares.
7.3. Las fases del riesgo de particulares
7.4. Análisis de las garantías
7.5. Apalancamiento
7.6. Gestión de la insolvencia
8. Fiscalidad
8.1. Marco tributario
8.2. Fiscalidad de las operaciones financieras
8.3. Planificación fiscal
9. Cumplimiento normativo y regulador
9.1. Cumplimiento normativo
9.2. Código Ético de EFPA
10. Asesoramiento y Planificación Financiera
10.1. El cliente y la asesoría financiera
10.2. Establecimiento de la relación cliente-planificador
10.3. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
10.4. Determinación del estado económico-financiero del cliente
10.5. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida.
